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LCL propose deux nouveaux FCP à formule


LCL lance deux nouveaux fonds à formule à destination des particuliers : LCL Triple Horizon (Janvier 2014), éligible au compte-titres et au PEA, et LCL Triple Horizon AV (Janvier 2014), éligible à l’assurance-vie. Ces deux fonds ont une échéance maximale de 6 ans mais offrent deux opportunités de remboursement anticipé automatique, à 2 ans et à 4 ans, en fonction de l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50.

Le déroulement de la formule est le suivant :

  • à l’issue de la 2e année, soit au 25 février 2016, si l’indice de référence est en baisse par rapport à son niveau initial, l’investissement est poursuivi pour 2 années supplémentaires. Si l’indice est stable ou en hausse, quelle que soit sa progression, l’épargnant perçoit un gain fixe prédéterminé de 12 % (soit un taux de rendement annuel brut de 5,83 %) et la formule est close ;
  • à l’issue de la 4e année, soit au 23 février 2018, si l’indice de référence est en baisse par rapport à son niveau initial, l’investissement est poursuivi pour 2 années supplémentaires. Si l’indice est stable ou en hausse, quelle que soit sa progression, l’épargnant perçoit un gain fixe prédéterminé de 24 % (soit un taux de rendement annuel brut de 5,53 %) et la formule est close ;
  • à l’échéance finale de 6 ans, soit au 25 février 2020, si l’indice de référence est en baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau initial, l’épargnant supporte une perte en capital équivalente à la baisse de l’indice. Si la baisse de l’indice est inférieure à – 50 %, le client retrouve son capital initial investi, net de frais. Si l’indice est stable ou en hausse, quelle que soit la progression, l’épargnant perçoit un gain fixe prédéterminé de 36 % (soit un taux de rendement annuel brut de 5,26 %).

Caractéristiques communes des deux FCP :

  • valeur de la part : 100 €,
  • souscription minimale : 1 part,
  • frais d’entrée : 2,5 % pour LCL Triple Horizon ; frais du contrat d’assurance-vie pour LCL Triple Horizon AV,
  • frais de sortie : 0 % aux échéances normales (sinon 1 % au cours des fenêtres de sorties trimestrielles ou 3 % aux autres dates)

Pour LCL Triple Horizon AV (janvier 2014), les contrats d’assurance-vie concernés sont : Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe Série 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Vert Equateur, Lionvie Vert Equateur Série 2, Lionvie Multicapital, LCL Worldwide Life Insurance, Actilion Vie 1 et 2, Lionvie Opportunité Déc 97/ Avril 98/ Nov 98/ Mars 99/Oct 99/Avril 00/ Août 00/Déc 00/Avril 01/Juillet 01, Lionvie Opportunités permanent, Lionvie Croissance Double.

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