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La Société Générale lance 3 nouveaux fonds à formule


La Société Générale ouvre à la souscription 3 nouveaux fonds à formule orientés vers les marchés des actions.

France Trio 2 Garanti

Ce fonds a pour objectif de profiter des performances des marchés « actions françaises » tout en bénéficiant d’une garantie en capital. Les gains escomptés sont liés à l’évolution de l’indice CAC 40. La durée maximale de placement est de 8 ans, mais celle-ci peut être ramenée à 3 ans ou 6 ans.

En effet, au terme des 3 ans (le 08/07/2016) ou des 6 ans (le 08/07/2019), si l’indice CAC 40 réalise une progression supérieure ou égale à + 10 % entre son niveau initial et son niveau intermédiaire, le placement est remboursé par anticipation à hauteur de :

  • 114,25 % de la valeur nominale en année 3 (soit un taux de rendement actuariel annuel brut maximum de 4,51 %),
  • ou 128,50 % de la valeur nominale en année 6 (soit un taux de rendement actuariel annuel brut maximum de 4,25 %).

Si le placement ne fait pas fait l’objet d’un remboursement automatique par anticipation, à l’échéance des 8 ans (le 08/07/2021), la performance finale de l’indice CAC 40 est calculée et correspond à la moyenne des 4 performances de l’indice CAC 40 mesurées depuis le niveau initial de l’indice, chaque semestre sur les deux dernières années de vie du placement :

  • si cette performance est positive, l’investisseur récupère le capital net investi augmenté de ce gain,
  • si la performance finale de l’indice CAC 40 négative ou nulle, l’investisseur récupère seulement le capital net investi.

Autres caractéristiques :

  • nature juridique : instrument financier émis dans le cadre d’un programme d’émission de titres de créance, assimilable à une obligation de droit français,
  • cotation : Bourse du Luxembourg,
  • valeur nominale : 1 000 €,
  • éligibilité : compte-titres ordinaire ou assurance-vie,
  • droits d’entrée : 2 % (compte-titres ordinaire),
  • période de souscription : du 2 avril au 28 juin 2013.

SG Hexalys 2 Plus

Il s’agit d’un FCP destiné aux investisseurs recherchant une alternative aux placements dynamiques risqués de type « actions ». Ce placement n’est pas garanti et présente donc un risque de perte en capital.

Les gains escomptés sont liés à l’évolution de l’indice de la Bourse de Paris, le CAC 40. La durée maximale de placement est de 6 ans, mais elle peut être écourtée en raison d’un mécanisme automatique de remboursement anticipé. Ainsi, chaque année, si l’évolution constatée de l’indice CAC 40 entre son niveau annuel et son niveau initial est positive ou nulle, le placement se termine et l’investisseur récupère alors l’intégralité de son capital net investi augmenté d’un gain de 5,60 % par année écoulée, quelle que soit l’évolution effective de l’indice.

Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé, à l’échéance des 6 ans, le niveau final de l’indice est comparé au niveau initial. Deux cas
peuvent alors se présenter :

  • cas défavorable : si l’indice a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit le capital net investi diminué de l’intégralité de la baisse de l’indice. Il subit alors une perte en capital et ne perçoit aucun gain ;
  • cas favorable : si l’indice est stable, en hausse ou enregistre une baisse de moins de 40 % (inclus) par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit 133,60 % du capital net investi, soit un taux de rendement actuariel annuel brut de 4,93 %.

Autres caractéristiques :

  • nature juridique : FCP.
  • valeur nominale : 100 € (minimum de souscription : 10 parts),
  • éligibilité : compte-titres ordinaire ou assurance-vie,
  • droits d’entrée : 1 % (compte-titres ordinaire),
  • période de souscription : du 2 avril au 28 juin 2013,

SG Multilys 2 Plus

Également destiné aux investisseurs qui souhaitent profiter des performances des marchés « actions », les gains escomptés sont ici liés à l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50. Ce placement n’est pas garanti, il présente donc aussi un risque de perte en capital avec cependant une règle d’amorti.

La durée maximale de placement est de 8 ans, mais elle peut être écourtée en raison d’un mécanisme automatique de remboursement anticipé. Chaque année, au cours des 7 premières années, si l’évolution constatée de l’indice entre son niveau annuel et son niveau initial est positive ou nulle, le placement se termine et l’investisseur récupère alors l’intégralité de son capital net investi augmenté d’un gain de 6,10 % par année écoulée, quelle que soit l’évolution effective de l’indice.

Si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé, à l’échéance des 8 ans, le niveau final de l’indice est comparé au niveau initial :

  • cas défavorable : si l’indice a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit 1,5 fois la valeur finale de l’indice, celle-ci est exprimée en pourcentage de son niveau initial constaté ;
  • cas favorable : si l’indice est stable, en hausse ou enregistre une baisse de moins de 40 % (inclus) par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit 148,80 % du capital net investi, soit un taux de rendement actuariel annuel brut de 5,08 %.

Autres caractéristiques :

  • nature juridique : instrument financier émis dans le cadre d’un programme d’émission de titres de créance, assimilable à une obligation de droit français,
  • cotation : Bourse du Luxembourg,
  • valeur nominale : 1 000 €,
  • éligibilité : compte-titres ordinaire ou assurance-vie,
  • droits d’entrée : 2 % (compte-titres ordinaire),
  • période de souscription : du 2 avril au 28 juin 2013.
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Note : 3.4/5 (11 votes)
La Société Générale lance 3 nouveaux fonds à formule, 3.4/5 sur un total de 11 vote(s)

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