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Gérer un mini portefeuille en Bourse


La France rejoint ainsi les grands pays occidentaux (Etats-Unis, Japon, Grande-Bretagne), où l’investissement en actions concerne une grande partie de la population (42 millions d’actionnaires aux Etats-Unis).

Bien entendu, cette large diffusion a pour corollaire, le fait que tous ces nouveaux actionnaires ont en général des portefeuilles de petite taille. Pour reprendre la formule ci-dessus, l’actionnaire type n’est plus M. de Rothschild mais M. Dupont.

Que doit faire M. Dupont, pour que les quelques milliers de francs qu’il investit en titres, chaque année, fructifient au mieux ?
Essayer de répondre à cette question est l’objet du présent ouvrage. En effet, le détenteur d’un petit portefeuille est souvent mal informé et les résultats qu’il obtient peuvent être décevants.

Une étude réalisée par le Centre d’études des revenus et des coûts (C.E.R.C.), en 1982, tend à montrer que les «gros» portefeuilles sont plus performants que les «petits». L’ètude a été réalisée respectivement sur cinq cents portefeuilles de 200 000 € à 2 millions d’€ et sur quatre cents portefeuilles de 7 000 € à 50 000 €.

En prenant en compte l’inflation, l’étude indique que les petits patrimoines ont connu une performance réelle de – 1.1 sur chacune des années 1979 et 1980 alors que les gros patrimoines ont progressé en moyenne de 12,3 % sur chacun des exercices considérés.

On dira bien entendu que « l’argent va toujours a l’argent ». En fait, il n’y pas de fatalité. L’étude citée montre aussi que certains petits portefeuilles, véritablement «gérés», ont réalise dans plusieurs cas, une croissance supérieure à celle des gros.

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