Patrimoine
Gestion

A Plus Financelance 2 nouveaux produits dédiés au financement des PME et ouvrant droit à une réduction d’impôt de solidarité sur la fortune :

le FIP « A Plus Transmission 12″ vise à accompagner des sociétés en phase de transmission, avec comme objectif d’en assurer la reprise par des managers expérimentés, pour en favoriser la croissance. Les sociétés ciblées sont le plus souvent arrivées à un stade de maturité avancé et s’appuient sur un business modèle et une santé financière avérés. L’investissement suppose une période de blocage de 5 ans au minimum …

Modalités de gestion d’un portefeuille
Comme on le voit, la gestion d’un portefeuille est une tâche complexe. On examinera successivement la gestion externe par un gérant de portefeuille et la gestion par SICAV et fonds de placement.
Gérance de portefeuille par un tiers
On peut posséder un portefeuille et le faire gérer par un tiers.
Les modalités les plus fréquentes en ce domaine sont les suivantes : le portefeuille est déposé à une agence de banque ou chez une charge d’agent de change. Un service spécialisé de la banque ou de la charge gère …

La Société Générale commercialise jusqu’au 30/03/2012 un nouveau FCP à capital protégé à hauteur de 80 % : Rendez-vous 2-4. La formule de ce fonds repose sur la performance d’un panier composé des 20 principales actions de l’indice Euro Stoxx 50 constatée au bout d’une échéance de 4 ans :

en cas de performance négative du panier d’actions, le FCP offre une protection partielle à hauteur de 80 % du capital net investi,
en cas de performance positive du …

Fédéral Finance complète sa gamme d’OPCVM en lançant Federal Multi Patrimoine : un fonds de fonds ayant pour objectif d’optimiser le couple rendement / risque par une allocation flexible et dynamique sur des classes d’actifs diversifiés. L’univers d’investissement du fonds couvre en effet plusieurs classes d’actifs et zones géographiques, très différentes les unes des autres. En outre, en fonction de l’évolution des marchés financiers, les modèles utilisés par les gérants adaptent …

Morningstar, fournisseurs d’analyse financière indépendante, a annoncé le lancement d’une nouvelle rubrique consacrée aux Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI) et Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), sur son site internet à titre gratuit. Les investisseurs ont accès à près de 600 produits et peuvent sélectionner près de 80 produits ouverts à la souscription cette année. Il est également possible d’intégrer des FIP ou FCPI dans un simulateur de portefeuille. Un ensemble de données est également disponible : prospectus, rapport de …

Groupama commercialise un nouveau fonds sur l’immobilier coté européen : Groupama Europe Actions Immobilier. Ce fonds actions est investi sur les foncières cotées des pays de l’espace économique européen. Le fonds permet une diversification importante, au niveau géographique et sectoriel, qui vise à tirer parti des cycles immobiliers et des segments les plus porteurs de chaque pays européen. Dans sa sélection de valeurs, le gérant privilégie les foncières cotées dont les thématiques offrent de bonnes perspectives de développement et bénéficient de revenus …

La Française AM et UFG-Siparex lancent 2 nouveaux fonds éligibles à la réduction d’impôt sur le revenu et accessibles à partir de 1 000 €.

LFP Proximité V (FIP) – Montant de la part (hors droits d’entrée) : 1 €. Droit d’entrée : 5 % maximum. Souscription minimum : 1 000 €. Durée de blocage : minimum 7 ans , soit jusqu’au 31 décembre 2018 (pouvant aller jusqu’à 9 ans, soit jusqu’au 31 décembre 2020 au plus tard).
LFP Innovations et Marchés (FCPI) – Montant de la part (hors droits d’entrée) …

La personne qui veut investir des montants relativement peu importants (quelques milliers d’euros, ou un peu plus, chaque année, ou encore quelques dizaines de milliers de francs en une seule fois), se trouve immédiatement confrontée à un premier problème : le très grand nombre de produits financiers » qui s’offrent à elle.
Cette profusion existe tant au niveau des instruments financiers directs » (actions, obligations), qu’au niveau des instruments «indirects» (SICAV, fonds de placement). Afin d’essayer de résoudre la question de l’embarras …